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欧博注册(www.aLLbetgame.us):下月起个人存取现金5万元以上要登记,存取大额现金会变得很麻烦吗?

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日前,人民银行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),对个人现金存取作出新规定:自3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

该规定一出,旋即在网络上引发热议。有的网友认为,此举将给个人办理现金存取款业务带来麻烦;有的网友认为,这不利于保护个人隐私权;还有网友表示支持这个决定,“只要行得正、走得直,手中钱来得光明正大,就不怕新规定。”

金融监管部门为何要出台此项新规?新规是否会给个人办理现金存取款业务造成很大不便?又是否不利于保护个人隐私?

为什么要出台新规?

根据人民银行等金融监管部门近日的解读,出台《办法》的主要目的,在于预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

据悉,近年来,电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,严重危害人民群众利益。仅2021年,公安机关就累计侦办电信诈骗案件37万余起,受害者遍布全国各地。其中一个突出的特征,就是犯罪分子利用现金匿名、难以追踪的特点,偏好使用现金进行交易活动。

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面对这些电信诈骗行为,近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理,发现了不少涉嫌违法犯罪活动的情形,保护了人民群众资金安全。

如2021年9月,一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元,银行工作人员询问取款用途时,老人告知要买保健品。因担心老人受骗,工作人员反复劝说老人谨防受骗。期间,老大爷没带身份证无法取大额现金,称外面有保健品公司的人送他过来取钱,并坚持让保健品公司人员送他回家拿身份证。工作人员在大爷回家取身份证过程中,不停劝导、安抚老太太,并联系民警。最终,经过民警与工作人员的劝阻,为老人挽回9.5万元的经济损失。

从现实情况来看,近年来,随着金融产品和业务模式发生变化,金融行业反洗钱工作出现一些新挑战。为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力,需要进一步完善反洗钱监管制度,加强反洗钱监管。

“在此背景下,金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理,有利于防范违法犯罪活动,有利于保护最广大人民群众的根本利益。”人民银行相关负责人表示。

存取款会不会变得很麻烦?

那么,从金融服务的角度来说,一旦金融机构执行个人现金存取款业务新规,会否影响居民正常存取款?个人存取款会不会变得很麻烦?

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    2022-05-15 00:20:20 

      对于许多古生物爱好者来说, “鸟类是恐龙的后代”可能已 yi[经不是什么新知识了。尤其是当我们纵观整个中生代,长出羽毛、飞向蓝天似乎是恐龙的 “主线任务”之一。然而实际上,恐龙从称霸陆地到飞向天空的过程要错综复杂得多,比如曾经就有一类恐龙,做出过与鸟类不同的飞天尝试,它们就是“擅攀鸟龙类”恐龙。很厉害的样子

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